1、1金融機構對于選項中哪些 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報 情況需要提交可疑交易報告?篇一： 篇一：2014 反洗錢培訓終結性考試 反洗錢培訓終結性考試、1、金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者 、金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。 控制的資產，應當立即采取凍結措施。 （ ）對√錯2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核 、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行

2、應嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話 代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。 記錄等聯(lián)系資料。對√錯3、與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經 、與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經董事會或者高級管理層的批準。 董事會或者高級管理層的批準。3（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)） （地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。 的客戶。對√錯8

3、、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住 、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，應登記客戶的住所地。 地不一致的，應登記客戶的住所地。對錯√9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效 、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。 期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。對錯√10、自然人客戶的 、自然人客戶的“身份基本信息 身份基本信息”中住所地信息與經常

4、 中住所地信息與經常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。 居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。對錯√11、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及 、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要 范圍內采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。 審查匯款人的信息是否完整。對錯√12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以 、檢查組在反洗錢檢查過程