1、隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展，洗錢犯罪這個(gè)產(chǎn)生于上世紀(jì)的新型犯罪也隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化的浪潮瘋長起來，其影響之大，危害之深，已經(jīng)達(dá)到了前所未有的程度。越來越多的國家注意到了洗錢犯罪的危害性，把反洗錢作為其打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪的核心內(nèi)容，我國也在2006年10月31日通過了《中華人民共和國反洗錢法》，可以說，反洗錢已經(jīng)成為國際社會(huì)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一項(xiàng)核心任務(wù)。而縱觀現(xiàn)代國際社會(huì)，各國反洗錢立法以及相關(guān)國際公約在反洗錢的諸多問題上還存在很多未統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)

2、，而正是這些差異給洗錢分子打開了方便之門，所以，打擊洗錢犯罪還需要國際社會(huì)的共同努力。本文基于對(duì)現(xiàn)代洗錢犯罪的表現(xiàn)形式、現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)的分析，立足本國立法，對(duì)比先進(jìn)國家的反洗錢立法以及相關(guān)的國際公約，對(duì)洗錢犯罪的上游犯罪范圍，以及反洗錢國際合作等方面進(jìn)行探討，并對(duì)完善我國反洗錢立法提出了一些個(gè)人建議。 全文第一章首先闡釋了洗錢犯罪產(chǎn)生和發(fā)展的過程，并在此基礎(chǔ)上分析了洗錢犯罪的本質(zhì)特點(diǎn)。由于各國有著不同的法律制度和歷史文化，所以洗

3、錢犯罪在各個(gè)國家有著不同的內(nèi)涵，本章中主要列舉了一些重要國際公約和一些相關(guān)國家立法對(duì)洗錢犯罪的定義，通過對(duì)比這些典型反洗錢立法關(guān)于洗錢犯罪的表述，全面解釋了洗錢犯罪的內(nèi)涵。其次，本章著眼現(xiàn)代社會(huì)的實(shí)際情況，總結(jié)了現(xiàn)代洗錢犯罪的一些主要表現(xiàn)形式，尤其對(duì)一些新型的洗錢方式，如：電子洗錢、網(wǎng)絡(luò)洗錢等做了重點(diǎn)闡釋。再次，本章通過列舉詳實(shí)的數(shù)據(jù)資料和案例闡釋了洗錢犯罪的現(xiàn)狀，真實(shí)的反映洗錢犯罪的數(shù)額之大、危害之深、影響之廣。同時(shí)，在明晰其現(xiàn)狀的基

4、礎(chǔ)之上，筆者分析了近年來洗錢犯罪呈現(xiàn)出的發(fā)展趨勢(shì)，如：組織性、專業(yè)性加強(qiáng)等。最后，本章分析闡明了洗錢犯罪的危害性，洗錢犯罪不但侵害一國的經(jīng)濟(jì)金融秩序，同時(shí)它又是其上游犯罪的溫床，為其他犯罪提供經(jīng)濟(jì)支持，其危害性更甚一般的刑事犯罪。我們明確了其危害性，也就明確了反洗錢工作的重要性。 第二章分為兩個(gè)部分，第一部分從大陸法系相關(guān)國家立法和英美法系相關(guān)國家立法兩個(gè)側(cè)面，列舉了一些典型國家的反洗錢立法情況與其立法特點(diǎn)，如：美國、英國、德國

5、、瑞士等等，并簡單分析了其優(yōu)點(diǎn)所在，為下文分析全球反洗錢立法趨勢(shì)提供了理論支持。第二部分主要著眼于對(duì)比闡釋相關(guān)的反洗錢國際公約，通過闡釋幾個(gè)對(duì)全球反洗錢工作具有跨時(shí)代意義的國際公約，如：《聯(lián)合國禁毒公約》、《資本洗滌問題金融特別工作組四十條建議》等，明確了國際社會(huì)反洗錢工作的努力和發(fā)展方向，為下文筆者對(duì)比我國的相關(guān)規(guī)定并提出其立法建議打下基礎(chǔ)。 第三章首先概述了我國反洗錢立法的歷史沿革，簡述了我國反洗錢法律制度體系的建立過程。其

6、次，本章重點(diǎn)評(píng)述了我國新近頒布的反洗錢法在金融監(jiān)管、擴(kuò)大洗錢犯罪的上游犯罪范圍、建立專門的反洗錢監(jiān)督機(jī)構(gòu)等幾個(gè)方面取得的成績，客觀的評(píng)價(jià)了我國反洗錢法的進(jìn)步與創(chuàng)新，同時(shí)，在肯定其成績的基礎(chǔ)上，也指出了幾點(diǎn)不足。 第四章詳細(xì)闡釋了筆者關(guān)于完善我國反洗錢法律制度體系的幾點(diǎn)建議，建議共分兩個(gè)方面。首先，是關(guān)于我國現(xiàn)行反洗錢立法的完善，主要有以下幾點(diǎn)：其一，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步擴(kuò)大洗錢犯罪的上游犯罪的范圍，進(jìn)一步與國際接軌，并從法理的角度

7、分析了其必然性和可行性。其二，設(shè)立過失洗錢罪。許多發(fā)達(dá)國家都存在類似的規(guī)定，并且，這樣的做法有利于完善洗錢犯罪相關(guān)的刑事責(zé)任制度。其三，關(guān)于提高洗錢罪的法定刑。時(shí)至今日，洗錢犯罪的危害性已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于當(dāng)初立法者們的想象，提高其法定刑有利于更好的抑制犯罪。其四，建立和完善相關(guān)的沒收制度。其次，是在前文分析先進(jìn)國際立法的基礎(chǔ)之上，從宏觀的國際司法合作角度提出一些個(gè)人看法，主要有以下幾點(diǎn)：其一，加強(qiáng)各國關(guān)于認(rèn)定洗錢犯罪法律制度的一致性。其二，合