1、融資融券業(yè)務是券商信用業(yè)務發(fā)展的基礎，也是國內券商開展創(chuàng)新性業(yè)務的第一項試點，兩融業(yè)務的快速發(fā)展給行業(yè)帶來了重大機遇，但是也暴露了很多風險，做好融資融券業(yè)務風險控制是保障兩融業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展的關鍵。
　　我國融資融券交易開展時間已達五年，融資融券余額由零發(fā)展至萬億規(guī)模，急劇膨脹的業(yè)務給券商帶來了巨大收益，但快速提升的杠桿也帶來了巨大風險。2015年的股災對國內證券公司風險控制做了一次高壓測試，多家券商在這次大跌中暴露出風險控制問題

2、。因此結合國內證券公司經(jīng)營過程中產(chǎn)生的問題，對如何控制融資融券業(yè)務風險進行研究，找出切實可行的風險控制舉措，對于證券公司不斷做大做強融資融券業(yè)務，推動資本市場持續(xù)健康發(fā)展具有重要意義。本文選取民生證券股份有限公司（下稱“民生證券”）為研究對象，期望找出民生證券融資融券業(yè)務風險控制體系存在的問題，并為其提出改善建議。本文首先采用文獻研究法對融資融券交易和風險管理理論進行梳理，對融資融券的內涵、功能、交易模式以及風險進行歸納總結，這是本文研

3、究的理論鋪墊。其次，通過調查法對民生證券的信用業(yè)務部和兩融投資者開展實證調研和專題座談，了解了該公司融資融券業(yè)務的發(fā)展概況，發(fā)現(xiàn)了資本金不足和風險監(jiān)控指標落后等問題，這是本文研究的核心。最后，根據(jù)國內外融資融券業(yè)務風險管理的先進經(jīng)驗，通過經(jīng)驗總結法對民生證券融資融券業(yè)務風險管理存在的問題提出了優(yōu)化建議，這是本文研究得出的結果。綜上，本文運用文獻研究法、調查法、經(jīng)驗總結法等對民生證券風險控制問題進行分析，結合研究出的結論提出了相應的對策建