1、作者結合本人在國有商業(yè)銀行及證券公司的從業(yè)經歷，選取了“銀行自營與理財資金進入資本市場的路徑模式與風險控制研究”這一論題。商業(yè)銀行與資本市場的發(fā)展存在著相互依存、相互制約的關系，在國內資本市場發(fā)展迅猛和我國銀行業(yè)己經實行全面對外開放的形勢下，我國商業(yè)銀行經營形勢嚴峻，經營壓力日益增大。論文研究目的旨在從資本市場發(fā)展對商業(yè)銀行產生的影響這一角度來探討商業(yè)銀行的經營發(fā)展問題，或者說是從商業(yè)銀行和資本市場的關系這一角度來研究商業(yè)銀行的經營發(fā)展

2、。作者想在深入探討商業(yè)銀行和資本市場關系的基礎上提出自己關于商業(yè)銀行的資本市場業(yè)務創(chuàng)新以及商業(yè)銀行與資本市場融合的風險與監(jiān)管等問題的思考。
　　論文將在充分吸收借鑒前人研究成果的基礎上力求從多個角度對商業(yè)銀行進入資本市場問題進行全方位的理論分析與業(yè)務探討，既是對現(xiàn)代金融體系比較研究工作的一個注解，也是在商業(yè)銀行與資本市場日漸融合的趨勢下對商業(yè)銀行的未來發(fā)展做出的作者自己的理論勾畫和前景描述。充分把握資本市場對商業(yè)銀行的沖擊與促進，

3、把握各種正面和負面效應，將直接關系到商業(yè)銀行的業(yè)務經營。不惟如此，探索和研究資本市場快速成長條件下商業(yè)銀行的改革與發(fā)展取向就更是一種刻不容緩的應對戰(zhàn)略。商業(yè)銀行如何通過資本市場突破利率市場化的沖擊，如何在傳統(tǒng)業(yè)務的范疇內通過調整產品結構和金融創(chuàng)新，鞏固原有的經營陣地，如何通過資本市場開拓新型金融業(yè)務等，勢必是金融理論研究和商業(yè)銀行經營管理的熱衷所在。因此，研究商業(yè)銀行與資本市場的關系及商業(yè)銀行在新形勢下的發(fā)展戰(zhàn)略便成為一個極富現(xiàn)實意義的

4、重要課題。
　　論文主要創(chuàng)新之處是：選題上的創(chuàng)新——論文跳出了就商業(yè)銀行論商業(yè)銀行的傳統(tǒng)局限，明確以商業(yè)銀行進入資本市場問題研究作為題目，這在以往所有論著和文獻檢索中并不多見。從這個意義上說，論文選題有些新意。理論分析的創(chuàng)新——論文將從多個視角對商業(yè)銀行與資本市場的關系進行了理論探討，較為全面地分析了商業(yè)銀行與資本市場之間相互依存、相互制約、既競爭又互補的關系，從而使論文在前人基礎上對商業(yè)銀行與資本市場之間關系的理論分析有所發(fā)展。