1、西南財經大學碩士學位論文論金融控股公司業(yè)務經營風險的外部控制——基于監(jiān)管者角度的思考姓名：王玥申請學位級別：碩士專業(yè)：金融學指導教師：繆明揚20050401國監(jiān)管者角度研究，如何對我國本土的金融控股公司集團化經營所帶來的風險進行控制，促進我國金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展，就具有了重要的現實意義。金融控股公司這～組織形式并非完美，實施對其風險的外部控制更為艱巨。正是現實中的這些矛盾與需求引發(fā)了我對本文選題的思考。二、研究角度：和所有的金融企業(yè)樣，

2、金融控股公司內的各子公司在從事各自業(yè)務時，都要面臨信用風險、投資風險、利率風險和匯率風險等風險。但是，對于金融控股公司來說，除了上述風險，它還要面對在其業(yè)務經營中由控股公司這一特殊的組織形式帶來的復雜的股權關系及集團內子公司的相互關聯所引起的一系列風險以及風險的傳遞，如果對金融控股公司的這類風險控制不當，會影響金融體系的安全和穩(wěn)定，甚至引發(fā)金融危機，增加整個經濟體系的不穩(wěn)定性，給社會造成巨大危害。因此，鑒于金融控股公司業(yè)務經營中由于其內

3、部存在復雜的控股關系和管理結構而帶來的風險給外部帶來的巨大影響以及內部交易風險、與客戶利益沖突的風險、資本重復計算風險是這類風險中表現最為突出的三種，筆者從監(jiān)管者角度來研究如何對這三種風險進行外部控制。三、研究思路本文從研究金融控股公司在業(yè)務經營中由于其內部存在復雜的控股關系和管理結構而帶來的內部交易風險、與客戶利益沖突的風險、資本重復計算風險這三種風險入手，分析了金融控股公司在業(yè)務經營中這類風險的概念、表現和負面影響，總結了一些國家(