1、1附件 4：山西省農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法（試行）目 錄第一章 總 則第二章 管理部門及職責第三章 網(wǎng)點建設(shè)第四章 業(yè)務(wù)管理第五章 日常維護與管理第六章 安全管理第七章 ATM 軟硬件及參數(shù)管理第八章 檔案管理第九章 營銷管理第十章 監(jiān)督檢查第十一章 附 則第一章 總 則第一條 為規(guī)范自助銀行管理，根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》 、

2、 《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范》 、 《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》 、 《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱自助銀行是指由自動柜員機（含自動取款機、自動存款機、存取款一體機、多媒體查詢機等，以下簡稱“ATM” ）為客戶提供 24 小時不間斷自助金融服務(wù)，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、繳費等全部或部分業(yè)務(wù)功能的營業(yè)網(wǎng)點。自助銀行按是否與營業(yè)網(wǎng)點分離分為在行式自助銀行和離行式自助銀行。第三條

3、 本辦法適用于所有開辦自助銀行業(yè)務(wù)的山西省農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行） （以下簡稱縣聯(lián)社） 。第四條 自助銀行管理主要包括網(wǎng)點建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、日常管理、安全管理、ATM 軟硬件及參數(shù)管理、檔案管理、營銷管理、監(jiān)督檢查。第五條 自助銀行應遵循統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一技術(shù)標準、統(tǒng)一維護、統(tǒng)一監(jiān)控、分類指導的原則進行管理。第二章 管理部門及職責第六條 自助銀行實行集中管理與分散經(jīng)營相結(jié)合的管理模式。集中管理是指自助銀行的各

4、項管理性工作由省聯(lián)社銀行卡中心統(tǒng)一管理；分散經(jīng)營是指自助銀行的日常維護、宣傳營銷、業(yè)務(wù)運營等由縣聯(lián)社負責。第七條 省聯(lián)社銀行卡中心為全省自助銀行業(yè)務(wù)的主管部門，負責全省自助銀行的統(tǒng)一管3（五）負責本轄區(qū)自助銀行管理員執(zhí)行制度和履行職責情況進行檢查、監(jiān)督、指導及考核，定期對檢查情況及自助銀行運行情況進行通報；（六）負責本轄區(qū)自助銀行進行巡檢；（七）負責督促與 ATM 廠商簽訂的售后服務(wù)及保修服務(wù)等合同條款的落實；（八）負責受理有關(guān)自助

5、銀行的請示事項，解決客戶有關(guān)自助銀行的投訴和糾紛；（九）負責上級部門交辦的有關(guān)自助銀行的其他事項?？h聯(lián)社科技信息部門（一）負責 ATM 硬件的技術(shù)故障處理，做好技術(shù)維護，并登記《ATM 運行日志登記簿》（附件 4） ；（二）負責本轄區(qū) ATM 軟件管理、升級，及升級后的調(diào)試； （三）協(xié)調(diào)有關(guān)部門及時解決 ATM 在運行中出現(xiàn)的有關(guān)程序、設(shè)備和通訊等技術(shù)方面的問題；（三）協(xié)助相關(guān)部門對 ATM 進行安裝、調(diào)試及驗收；（四）負責與本轄區(qū)自助

6、銀行技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。財會部門（一）負責組織、管理本轄區(qū)自助銀行業(yè)務(wù)的會計核算和資金清算；（二）負責自助銀行會計核算的管理及 ATM 流水打印紙、交易憑條、色帶等耗材的統(tǒng)計、上報、認領(lǐng)及分發(fā)；（三）負責 ATM 吞沒卡的保存、銷毀及相關(guān)賬務(wù)處理；（四）負責對本轄區(qū)自助銀行進行巡檢，檢查現(xiàn)金庫存情況，并按規(guī)定進行登記。保衛(wèi)部門（一）負責研究制定自助銀行安全防范措施，并檢查監(jiān)督落實情況，提供自助銀行安防設(shè)施的可行性方案；（二）確保自助

7、銀行所有監(jiān)控錄像正常運行，并保管好監(jiān)控數(shù)據(jù)；（三）負責在省聯(lián)社選型范圍內(nèi)選定自助銀行相關(guān)的監(jiān)控、報警、消防等安全防范系統(tǒng)，并負責訂購、設(shè)計及施工監(jiān)督；（四）負責對自助銀行安全設(shè)施運行情況進行檢查；（五）負責向當?shù)毓矙C關(guān)辦理自助銀行有關(guān)手續(xù);（六）負責自助銀行突發(fā)事件的緊急處置。縣聯(lián)社辦公室職責:（一）負責新建自助銀行的裝修設(shè)計與施工；（二）負責簽署自助銀行營業(yè)用房租賃協(xié)議。第十條 縣聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點負責所轄自助銀行的日常管理，其主要職責

8、是：（一）負責自助銀行管理、日常操作及維護，登記《ATM 運行日志登記簿》保證ATM 正常運行；（二）在 ATM 出現(xiàn)故障后，記錄出現(xiàn)的故障，并及時向縣聯(lián)社銀行卡分中心報告； （三）對新投入運行或排除故障后再投入運行的 ATM 進行測試驗收；（四）引導客戶使用 ATM，做好柜面分流，及時處理客戶投訴；（五）負責自助銀行監(jiān)控錄像設(shè)備正常運行，發(fā)現(xiàn)問題立即上報保衛(wèi)部門；（六）向持卡人宣傳、解釋 ATM 的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時間、范圍，聽取