1、互聯(lián)網(wǎng)金融自2013年進入快速發(fā)展期，并在金融改革趨勢的推動下呈現(xiàn)出迅猛發(fā)展的情形。當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為金融界持續(xù)關(guān)注的焦點，并由于其多方面的優(yōu)勢，被社會各界普遍接受。但不容忽視的是，法律層面風(fēng)險、貨幣政策風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)風(fēng)險也不斷涌現(xiàn)出來?；ヂ?lián)網(wǎng)金融與生俱來的復(fù)雜性、隱蔽性、多變性等特征使其成為洗錢風(fēng)險的高發(fā)區(qū)，嚴(yán)重危害著經(jīng)濟金融秩序的正常有序運行。近幾年利用P2P網(wǎng)貸平臺進行非法集資及通過第三方支付平臺清洗不法資金案件頻發(fā)，進一步拉

2、響加強金融監(jiān)管的預(yù)警信號。當(dāng)前對互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的防范及打擊仍處于起步階段，關(guān)于法律法規(guī)完善、協(xié)助機翩開展、責(zé)任體系建設(shè)等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的研究并不充分，在某些環(huán)節(jié)還十分薄弱甚至存在空白。在這種大環(huán)境下，對互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢行為進行分析識別、對防范洗錢風(fēng)險和打擊洗錢活動進行研究就顯得十分必要和緊迫。
　　本文在學(xué)習(xí)總結(jié)相關(guān)文獻研究的基礎(chǔ)上，基于對第三方支付平臺、P2P網(wǎng)貸平臺、眾籌平臺等基礎(chǔ)調(diào)研，運用案例分析法和對比分析法，總結(jié)了實際

3、發(fā)生的互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的4個典型案例特點，深入剖析相關(guān)洗錢案例核心內(nèi)容，查找分析洗錢風(fēng)險產(chǎn)生的多方面原因。本文依托金融改革研究，深入分析有關(guān)問題，認(rèn)真歸納4種典型案例，總結(jié)分析4種共性問題，并結(jié)合法律建設(shè)、金融監(jiān)管、風(fēng)險防控等防范體系的構(gòu)建思路進行充分的論證分析，得出相關(guān)的結(jié)論。
　　本文認(rèn)真研究分析互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的特點、行為方式及產(chǎn)生互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的多方面原因，按照基礎(chǔ)數(shù)據(jù)收集、現(xiàn)有案例剖析、資金監(jiān)測重點、風(fēng)險識別分析等思路，有效